«Сбербанк» начал блокировать банковские карты за снятие наличных в банкоматах

С 26 сентября в силу вступил закон, по которому банковская карта или онлайн-банк может быть заблокирован по подозрению в мошенничестве. Но! Действия, расцениваемые как мошеннические, весьма обычны для любого человека, например, снятие наличных в банкомате. Поэтому нужно быть готовым к блокировке и поменять своё поведение при обращении с картой и онлайн-банком.

Не буду вдаваться в подробности закона, его обоснованности и прочей неинтересной информации. Констатирую факт: 26 сентября вступили в силу ряд поправок в законе, которые направлены на борьбу с мошенничеством с банковскими картами и онлайн-банком. Для противодействия банки могут заблокировать любую операцию, перевод, карту, действия из онлайн-банка или мобильного приложения, если таковые сочтут похожими на мошенничество.

Проблема в том, что отличить ваши действия от мошеннических не всегда возможно. Разберу случаи, когда блокировка возможна, а также – как её избежать.

Случай №1: снятие денег в банкомате

Не стану уподобляться другим авторам, напирающим на слова “за любую операцию с картой”. Да, карту могут заблокировать за снятие наличных, но это нечастый случай. Признаком мошенничества и поводом к блокировке послужат следующие сопутствующие события:

  • снимаются все деньги за короткий период времени (за один час и в разных банкоматах, например)
  • снятие крупной суммы происходит в другом регионе
  • обналичиваются деньги, только что полученные переводом с другой карты или, тем более, от юридического лица

Отмечу, что последний пункт никак не относится к зарплате, которую вы ежемесячно получаете. Помимо зарплатного перевода, который не вызовет подозрений, в некоторых случаях перечисляются подотчётные средства. Их организация доверяет сотруднику для покупки чего-либо в рамках рабочих обязанностей, а он должен отчитаться и предоставить чеки.

Ещё есть переводы от юр.лиц по договору подряда, по сути, это разовая зарплата, и блокировки быть не должно. Тем не менее, карты блокируются на снятие наличных. Всё дело в трепетном отношение банков к федеральному закону №115, речь в нём идёт об “обнале” и отмывании денег.

Как избежать блокировки:

  • Избегать снятия сумм, близких к лимиту (узнать лимиты карты можно в онлайн-банке или в отделение банка).
  • Снимать крупные суммы в отделении банка. Это на 99% гарантирует отсутствие проблем.
  • Если получаете перевод от организации под расчёт или по договору подряда, учитывайте возможные проблемы и, в случае их наступления, отправляйтесь в отделение банка с договором или документом, подтверждающим, что это не “обнал”.
  • Если кто-то собирается перевести вам крупную сумму, лучше обдумать другие возможные варианты перевода, исключающие карточные счета, чтобы у банка не возникло подозрений в необоснованном обогащении по ГК РФ ст.1102.

Самое важное – оставаться на связи

В случае блокировки банк должен вас уведомить, связаться с вами. Способ связи в большей степени зависит от банка и должен быть указан в вашем договоре. В любом случае всегда оставайтесь на связи и следите за актуальностью ваших контактных данных.

В заключение хочу отметить, что нововведения не коснутся ежедневных операций по карте, но могут создать проблемы, когда вы выходите за рамки обыденности. Так что, если вы соберётесь снять крупную сумму с карты или получить на неё перевод для снятия, то заранее озаботьтесь о возможных проблемах, дайте себе фору времени на решение возможной проблемы с блокировкой.

Ранее появлялась информация о том, что держателей банковских карт «Сбербанка» в ноябре ждет страшная судьба.

До 25 ноября включительно у всех желающих есть уникальная возможность совершенно бесплатно получить спортивный браслет Xiaomi Mi Band 3, потратив на это всего 1 минуту своего личного времени.

Присоединяйтесь к нам в Twitter, Facebook, ВКонтакте, YouTube, Google+ и RSS чтобы быть в курсе последних новостей из мира технологий будущего.

Не забывайте соблюдать правила общения.

Добавить комментарий

Вы ввели некорректные логин или пароль

Извините, для комментирования необходимо войти.

2 комментария

сначала новые
по рейтингу сначала новые по хронологии

Есть риск остаться без денег за границей.

Alexander SovietSoyuzoff

Только что совершил двенадцать покупок на Алиэкспресс. Ни каких кодов не вводил, деньги списались, никаких блокировок не последовало. Суммы покупок от 100 до 300 долларов. Нет проблем. Все ваши стращалки надуманы.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: