Наиболее известным, популярным и распространенным банком в России является «Сбербанк», а стремится он к тому, чтобы как можно больше людей пользовались его услугами и возможностями, доступ к которым он предоставляет всем желающим. Свыше 107 млн россиян являются клиентами компании, решая с ее помощью те или иные свои денежные вопросы, либо все вообще. Поскольку данная компания имеет полноценную банковскую лицензию, ей под силу предложить полный спектр финансовых услуг, за исключением тех, которые более не представляется возможным оказывать из-за блокирующих санкций со стороны Запада, под которые кредитная организация попала в июне 2022 года. Однако, тем не менее, все клиенты российского банка должны знать о том, что компания активно и даже массово блокирует россиянам доступ к банковским счетам и картам, делая это по определенным причинам.

Жители России в социальных сетях и на профильных ресурсах массово жалуются на то, что кредитная организация «Сбербанк» ограничивает доступ к счетам и картам, не позволяя при этом совершать какие-либо денежные операции с деньгами, которые оказались на таких. В таком случае, если конкретному человеку блокируют доступ к его собственным деньгам, он утрачивает возможность пользоваться этими средствами. Всякий раз когда это происходит россиянина оповещают о том, что доступ был ограничен, а для снятия этих самых ограничений требуется предоставить подтверждающие документы, которые смогут подробно объяснить, откуда взялись деньги, каким образом они оказались получены и на какие цели их планируется потратить. При этом необходимы такие документы, которые имеют юридическую силу, поэтому просто на словах объяснить банку происхождение денег не удастся.

Россиян массово ограничивают в возможности распоряжаться своими деньгами по 115-ФЗ, на основании которого «банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые соответствуют критериям сомнительных». Поскольку «Сбербанк» является крупнейшим финансовым учреждением на территории России, его клиенты сталкиваются с этой самой блокировкой наиболее часто. В наибольшую зону риска входят такие клиенты, которые совершают денежные операции по переводу или снятию наличных на сумму от 600 000 рублей, поскольку информация обо всех таких транзакциях фиксируется системой и передается в Росфинмониторинг. Заблокировать счета и карты конкретного человека банк может как сам по своему собственному усмотрению, если сочтет действия конкретного человека подозрительным, так и по запросу со стороны государственных структур.

В любом случае, даже если произойдет блокировка счетов по 115-ФЗ, клиент имеет возможность предоставить документы о происхождении денег, коими могут выступать договоры купли-продажи, исполнительные листы и иные документы. Важно понимать, что если россиянин имеет источник дохода, но не платит с такого налоги, его также могут заблокировать по этому самому Федеральному закону, поскольку такие действия будут считаться отмыванием денежных средств, полученных незаконно. В случае, если доказать источник происхождения денег не получится, конкретному человеку могут отказаться в дальнейшем банковском обслуживании, поэтому пользоваться услугами «Сбербанка» он более не сможет. Столкнуться с блокировкой также могут и те, кто часто совершают денежные переводы различным физическим лицам, поскольку такие действия могут расцениваться как участие в цепочке по отмыванию денежных средств, полученных незаконно.

Недавно сообщалось, что российский «Сбербанк» ввел новое неприятное ограничение для всех владельцев банковских карт.

Источник изображений: «Яндекс Картинки»

Присоединяйтесь к нам в Google News, Twitter, Facebook*, Instagram*, ВКонтакте, YouTube и RSS чтобы следить за новостями и оперативно получать интересные материалы.

* Сервисы признаны судом экстремистскими и запрещены в России.